داده های گزارش اخیر نشان می دهد که اقدامات تنظیمی از طرف نهادهای نظارتی ایالات متحده علیه کسانی که در فضای رمزارزها هستند کمتر از 1 درصد از هزینه های مالی سنتی این شرکت ها در 20 سال گذشته را متحمل شده است.
در حالی که نهادهای نظارتی اغلب پروژه هایی را در داخل و خارج از فضای رمزارزها هدف قرار داده اند، جریمه هایی که علیه مبادلات دارایی های دیجیتالی اعمال می شود، بخشی از جریمه هایی است که علیه موسسات مالی سنتی اعمال می شود.
بر اساس داده های ردیاب تخلف Good Jobs First، این پلتفرم 50 مورد از بزرگترین جریمه های تنظیم شده توسط بانک های بزرگ، شرکت های سرمایه گذاری و کارگزاران در 20 سال گذشته را تجزیه و تحلیل کرد. بانک آمریکا تقریباً 82 میلیارد دلار با 251 جریمه مختلف از جمله نقض اوراق بهادار جریمه کرد، در حالی که JPMorgan Chase و Citigroup نیز از جمله جریمه های جریمه شده بانک های ایالات متحده از سال 2،000 با مجموع جریمه ها به ترتیب 35.9 میلیارد دلار و 25.5 میلیارد دلار بودند.
در حالی که هم بانک های بزرگ و هم صرافی های رمزارز اغلب به دلیل نقض اوراق بهادار مجازات می شوند، داده ها نشان می دهد اقدامات اعمال شده از سوی تنظیم کننده های ایالات متحده علیه کسانی که در فضای رمزارزها هستند برای این شرکت ها کمتر از 1 درصد از منابع مالی سنتی هزینه دارد. کوینتلگراف قبلاً گزارش داده بود که از سال 2009 تا اوایل سال 2021، جریمه نقض مربوط به رمزارزها در ایالات متحده 2.5 میلیارد دلار بوده است، در حالی که داده های Good Jobs First نشان می دهد 332.9 میلیارد دلار جریمه از سوی بانک ها، شرکت های سرمایه گذاری و کارگزاران در 20 سال گذشته انجام شده است.
یکی از بزرگترین اقدامات کمیسیون بورس و اوراق بهادار یا SEC علیه پیشنهاد اولیه سکه تلگرام 2018 انجام شد. پس از اتهام نقض قوانین مربوط به اوراق بهادار، این شرکت در سال 2020 به پرداخت 1.2 میلیارد دلار ناپسند و 18.5 میلیون دلار به عنوان مجازات مدنی پرداخت شد. در مقابل، بانک آمریکا هدف بزرگترین جریمه وزارت دادگستری – 16.6 میلیارد دلار – برای فروش وام های مسکن “سمی” مربوط به بحران مالی 2008 بود.
یکی از بزرگترین اقدامات کمیسیون بورس و اوراق بهادار یا SEC علیه پیشنهاد اولیه سکه تلگرام 2018 انجام شد. پس از اتهام نقض قوانین مربوط به اوراق بهادار، این شرکت در سال 2020 به پرداخت 1.2 میلیارد دلار ناپسند و 18.5 میلیون دلار به عنوان مجازات مدنی پرداخت شد. در مقابل، بانک آمریکا هدف بزرگترین جریمه وزارت دادگستری – 16.6 میلیارد دلار – برای فروش وام های مسکن “سمی” مربوط به بحران مالی 2008 بود.
در مواردی که شامل SEC ، کمیسیون معاملات آتی کالا و شبکه اجرای جرایم مالی علیه شرکت ها و اشخاص رمزارزها است، عرضه اوراق بهادار ثبت نشده و کلاهبرداری بیش از 90 درصد از کل جریمه ها را شامل می شود. “سوء استفاده از اوراق بهادار سمی”، همانطور که Good Jobs First توصیف کرد، تقریباً 29 – – 97 میلیارد دلار – از 332.9 میلیارد دلار کل مجازات ها را شامل می شود. تخلفات مربوط به حمایت از سرمایه گذاران با 68 میلیارد دلار در رتبه دوم قرار گرفت.
اگرچه شرکت های رمزارزها همچنان هدف اعمال تنظیمی توسط تنظیم کننده های ایالات متحده هستند – در ماه اوت، BitMEX موافقت کرد که تا 100 میلیون دلار برای حل پرونده از CFTC و FinCEN پرداخت کند – نشانه هایی وجود دارد که قانون گذاران در کشور به طور فزاینده ای از وضعیت اقتصادی آگاه هستند. تأثیر نداشتن دستورالعملهای روشن برای شرکتهای نوآور بسیاری از سناتورها و نمایندگان ایالات متحده از پیشنهاداتی مبنی بر اصلاح زبان در زیرساخت های این ماه به مجلس سنا حمایت کرده اند. این قانون پیشنهاد می کند قوانین سختگیرانه تری در مورد مشاغل مدیریت کننده رمزارزها و نیازهای گزارشگری برای کارگزاران گسترش یابد.